Inhalt
Stiftungen stehen bei der Kapitalanlage immer vor einer besonderen Herausforderung: Einerseits gilt es, das Stiftungsvermögen langfristig zu erhalten, andererseits müssen laufende Erträge erwirtschaftet werden, um den Stiftungszweck dauerhaft erfüllen zu können.
Stiftungen planen somit für die Ewigkeit. Deshalb sind für sie angesichts volatiler Kapitalmärkte kluge auf Langfristigkeit ausgerichtete Anlagestrategien besonders empfehlenswert, statt kurzfristigen Marktprognosen oder emotionalen Entscheidungen zu folgen – so praktizieren wir es bei Dr. Lux & Präuner auch schon seit Jahren in der Vermögensverwaltung.
Unsere Anlagekonzepte STARKE MARKEN und SOKRATES (MOAR) haben wir nun auch für Stiftungen weiterentwickelt. Viele Stiftungen müssen aufgrund von Satzungsvorgaben bestimmte Kriterien in ihrer Geldanlage berücksichtigen. Wir stellen daher für jede Stiftung ein individuelles Anlageuniversum zusammen, das u.a. Ausschlusskriterien und Nachhaltigkeitsaspekte berücksichtigt.
Für die Anlage von Stiftungskapital sind zunächst oft klassische Zinsanlagen naheliegend. Immerhin sind mit Unternehmensanleihen guter Bonität aktuell ca. 3,50% p.a. erzielbar. Insgesamt ist das Ertragspotential im Zinsbereich jedoch begrenzt.
Eine Überlegung könnte daher sein, Zinsanlagen mit Dividendenaktien zu kombinieren, um höhere laufende Erträge zu erwirtschaften. Vor allem bei den von uns bevorzugten internationalen Markenunternehmen gibt es einige Unternehmen, die regelmäßig relativ viel ausschütten und ihre Dividendenzahlungen über die Jahre hinweg sogar gesteigert haben. So lässt sich der Wunsch nach Mehrung des Stiftungsvermögens mit den Anforderungen eines regelmäßigen Cash-Flows in Einklang bringen.
Außerdem unterstützen wir Stiftungen als bankunabhängiger Sparringspartner auch bei der Erstellung von Anlagerichtlinien für das Stiftungskapital, bei der Risikoeinschätzung von Anlageprodukten und der Einordnung von Kapitalmarktentwicklungen. Sprechen Sie gerne mit uns!
>> Hier können Sie nähere Informationen zu unseren Anlagekonzepten anfordern.
