Unsere Vermögensverwaltung

regelbasiert - konsequent - erfolgreich

Warum regelbasiert anlegen?

Studien belegen, dass sich fast alle Privatanleger bei Ihren Anlageentscheidungen überwiegend von ihren Gefühlen leiten lassen und somit aus Angst, Panik oder dem bekannten "Herdentrieb" Fehlentscheidungen treffen, die ihre Rendite minimieren. Das Anlegen am Kapitalmarkt ähnelt dann eher dem Gang zum Spielcasino: Mal gewinnt man - mal verliert man - aber unterm Strich wird keine Wertsteigerung erzielt.

Nachweislich bessere Ergebnisse erreichen diejenigen Anleger, die sich an feste Regeln halten, d.h. keinen Prognosen folgen und keine emotionalen Entscheidungen treffen, sondern klare vordefinierte Regeln befolgen, wie es bei regelbasierten Anlagemodellen der Fall ist.

Mögliche Regeln sind:

  • der Zeitpunkt des Aktienkaufs (z.B. immer am Jahresanfang),
  • das Anlageuniversum (z.B. Aktien von Markenunternehmen, die mind. 30 Jahren erfolgreich am Markt sind)
  • die Diversifikation des Portfolios (z.B. 25% Renten, 25% Aktien, 25% Edelmetalle, 25% Cash)

Braucht man dafür einen Dienstleister?

  • Nicht unbedingt. Aber für den Privatanleger liegt die Schwierigkeit vor allem darin, eine für ihn und sein Risikoprofil passende Regel zu finden und diese dann langfristig konsequent zu befolgen.
  • Als eine der ersten Vermögensverwaltungen in Deutschland sind wir bereits seit einigen Jahren auf regelbasierte Anlagestrategien spezialisiert und haben bereits ausreichend Erfahrung gesammelt, um Regelsysteme erfolgreich umzusetzen.

Wie setzen wir ein regelbasiertes Investmentkonzept für Sie um?

1) Wir definieren gemeinsam mit Ihnen Ihre individuelle Risikobereitschaft. Menschen sind unterschiedlich, das zeigt sich auch in der Bereitschaft Risiken einzugehen. Der eine wird bereits panisch, wenn sein Depot kurzzeitig 10% verliert, ein anderer hingegen ist dabei völlig entspannt. Da Ihr persönliches Risiko-Rendite Verhältnis entscheidend für die Zusammensetzung Ihres Depots ist, nehmen wir uns ausreichend Zeit für Sie um dieses genau festzulegen.

2) Wir legen für Sie diszipliniert an. Wir definieren gemeinsam mit Ihnen eine Investmentstrategie und halten an der Depotaufteilung konsequent fest. Bei starken Marktbewegungen, mindestens jedoch einmal im Jahr, wird die Depotgewichtung angepasst (Rebalancing). Dadurch gewährleisten wir, dass Sie genauso investiert sind, wie wir das ursprünglich vereinbart haben.

3) Wir investieren global und diversifiziert. Mit unseren Anlagekonzepten bieten wir Ihnen ein globales Investment in Aktien, Investmentfonds, ETFs, Edelmetalle. Wir setzen nicht alles auf ein Pferd, sondern stellen die Anlagen breit auf, so dass die Schwankungen gering gehalten werden.

4) Wir investieren für Sie regelbasiert. Wie der Nobelpreisträger Daniel Kahneman bereits feststellte

"In einer Welt voller Unsicherheit empfiehlt es sich mit Algorithmen zu arbeiten, als auf eigene Eingebung zu vertrauen".

Die Algorithmen spiegeln sich in unseren Anlagekonzepten wider:

Einzelaktien/ Starke Marken

Das Starke Marken Depot beinhaltet Einzelaktien ausgewählter Markenunternehmen, die seit Jahrzehnten am Markt bestehen,die sich auch in Wirtschaftskrisen bewährt haben, die nicht den üblichen Wirtschaftszyklen unterliegen und deren Markenprodukte auch in den nächsten Jahrzehnten mit Sicherheit noch gebraucht werden.

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ETF-Anlage/ Sokrates (MOAR)

Bei dem bereits seit über 40 Jahren erfolgreichen Anlagemodell wird Ihre Anlagesumme in 4 Anlageklassen aufgeteilt (25% langfristige Renten, 25% kurzfristige Renten, 25% Aktien, 25% Edelmetalle) und nur einmal jeweils zum Jahresanfang neu justiert. Dabei wird der Aktienanteil in die 5 schlechtesten Aktienindizes des Vorjahres investiert.

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